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银行存钱超过5万就要查吗 银行最新规定揭晓

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在多种理财方式中,银行存款还是比较吃香的,主要是安全而且利率也不错,它的存款期限也有很多的选择,满足了投资者不同的需求,那么银行存钱超过5万就要查吗?下面来看介绍。

要查。根据最新银行规定,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上,或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。换言之,储户在柜台存钱超过5万元,说不清资金来源,银行可能不仅不会办理存款业务,还可能涉及违法。

事实上,银行单方面也不愿意对储户超过5万的资金进行详细查询。但这一规定,也是为了更好的防范资金风险,提升我国洗钱和恐怖融资风险的防范能力、杜绝贪污行为和逃税、漏税行为。

除了柜台存款超5万会被查之外,转账金额超过5万也会被监控。这是因为普通老百姓取款是很少超过5万这个金额的,一次性取出这么多的钱,除了投资,做生意,家里急事等用途,被骗的概率还是很大的。因此,银行方为了保证用户资金的安全性,会对取款用户的用途进行核查。

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